資金繰りの不安を減らすキャッシュフロー管理法

「毎月の支払いを乗り切るだけで精一杯…」

「売上はあるのに、なぜかお金が残らない」

そんな悩みを抱える中小企業の社長は少なくありません

多くの経営者が”利益”ばかりを見てしまいますが、

会社を動かしているのは「お金の流れ＝キャッシュフロー」です

今回は、資金繰りの不安を減らすための、

シンプルで実践的なキャッシュフローの管理法をご紹介します]

キャッシュフローは「見える化」から始まる

まず最初に取り組むべきは、「今、どこにお金が動いているのか」を”見える化”することです

多くの社長が、売上や利益の数字は把握していても、

「毎月いくらの入金があって、いくら支払っているか」

をリアルタイムで見ている方は意外と少ないもの

キャッシュフローの管理は

難しい会計知識よりも「現金の動きを一覧で見ること」がスタートです

たとえば、エクセルやクラウド会計ソフトで

「入金予定」「支払予定」「今月の残高予測」を一覧化するだけでも、

資金の見い通しがぐっとクリアになります

ポイントは「3か月先」を読む

資金繰り表を作るときの目安は「最低3か月先」を見通すこと

多くの会社は、請求から入金までに1～2か月のタイムラグがあります

支払いも同様にズレるため、「今月黒字でも、来月資金ショート」ということが起こりやすいのです

たとえば、

・1月の売上が100万円（入金は3月）

・1月の仕入れが80万円（仕入れは2月）

この場合、利益が＋20万円でも、キャッシュは－80万円というギャップが生じます

だからこそ、「利益」ではなく「お金のタイミング」を見る必要があります

キャッシュフローを安定させる3つの工夫

1.入金サイトを短くする交渉をする

　例：締め日・支払日を見直し、月末締め翌月払いを実現

2.支払い条件を整える

　仕入先にも計画的に相談し、支払日を分散させる

3.月次で資金残高を確認する仕組みをつくる

　社長が数字を見るのを”月末だけ”にしない

週1回でもチェックすることで、リスクの早期発見が可能です

お金の流れを「数字で語れる社長」に

キャッシュフロー管理は、

会社の「今」と「未来」を繋ぐもっとも実践的な経営の基本です

お金の不安を「感覚」から「仕組み」に変えることで、

経営に、確かな余裕と次の一手が生まれます